Ausgabe 8/2023
01. August 2023
Sehr geehrte Damen und Herren,
der Index für die 100 größten Technologiewerte der USA erzielte von Januar bis Juli dieses Jahres bereits einen Wertzuwachs von 40 %. Andere Investments unter der Leitung von Startup-Spezialisten haben die positive Wertentwicklung des Nasdaq 100 noch deutlich übertroffen.
Der Nasdaq 100 erzielte seit Jahresbeginn einen mehr als doppelt so starken Wertzuwachs wie der Weltaktienindex. Die derzeitigen Gewinne der in diesem Index zusammengefassten Unternehmen rechtfertigen die aktuelle Bewertung noch nicht. Dies unterstreicht, wie hoch die Erwartungen der Investoren bezüglich der künftigen Gewinnentwicklung dieser Technologieunternehmen sind.
Grafik: IhrKonzept
Der Nasdaq 100 Index wird allerdings von nur wenigen Weltkonzernen beherrscht. Apple, Microsoft und nur ein halbes Dutzend weiterer Unternehmen repräsentieren bereits 50 % des gesamten Index.
Da lohnt sich die Suche nach Alternativen, die als Ergänzung andere Schwerpunkte setzen. Jan Beckers, ein anerkannter Experte in der Welt der Startups, erzielte mit seinem aktiv verwalteten Fonds „Global Internet Leaders“ in den ersten sieben Monaten dieses Jahres einen Wertzuwachs von 60 %.
Grafik: IhrKonzept
Wenn wir solche Chancen nutzen wollen, profitieren wir ganz besonders von dem Steuerprivileg für Versicherungen. Irgendwann wird jeder erfolgreiche Fonds einmal mehr Risiken als Chancen aufweisen. Wenn wir so ein Investment im Rechtsrahmen einer steuerbegünstigten Versicherung aufgebaut haben, können wir die Gewinne ohne einen einzigen Euro Steuerabzug sicherstellen. Halten wir die Position in einem Depot, behält die Depotbank dagegen von jedem realisierten Gewinn sofort 25 % Abgeltungsteuer ein und führt diese Steuer an den Fiskus ab.
Ab sofort: Neuer Tarif für Investments in 9.000 ETFs und Fonds
Seit kurzem verfügen wir über einen weiteren Tarif für eine steuerbegünstigte Versicherung, der es Ihnen ermöglicht, jedes Investment in das Portfolio einzubauen. Das bedeutet: Jeder Fonds und jeder ETF, der in Deutschland für ein Investment zur Verfügung steht, kann in dieser Police steuerfrei wachsen. Zum Beispiel auch der oben benannte Fonds Global Internet Leaders.
Am Beispiel dieses Fonds bedeutet dies:
Würden Sie die 60 % Wertzuwachs seit Jahresbeginn jetzt sicherstellen wollten, blieben die vollen 60 % Wertzuwachs steuerfrei. Auf einem Depot würden dagegen sofort 25 % Abgeltungsteuer einbehalten. Das würde den Gewinn auf einem Depot nach Steuern auf nur noch 45 % reduzieren.
Meine Tochter und ich haben die Details für Sie in einer Broschüre zusammengestellt.
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Sie können gerne ein gedrucktes Exemplar per Post erhalten. Fordern Sie es einfach per E-Mail an. Oder laden Sie die Datei als PDF von der Webseite herunter. Hier ist der Link:
Broschüre herunterladen (8,6 MB PDF)
Im Kapitalmarktausblick für den Monat August finden Sie unter anderem die Übersicht zur Entwicklung der Inflationsraten bis Ende 2024.
Hier ist der Link:
Kapitalmarktausblick für August 2023 (ihrkonzept.de)
Investoren in der langfristig steuerbegünstigten Fondspolice LVL70 können weiterhin das Musterportfolio 3 als Ideenträger nutzen. Es wurde per 6.6.2023 angepasst und enthält seitdem einen größeren Anteil Technologie. Hier die Ergebnisse bis zum 27. Juli 2023:
LVL70 – Musterportfolio 3: Ergebnis per Ende Juli 2023 (ihrkonzept.de)
Meine Tochter Carina von Oosten und ich stehen Ihnen jederzeit für weitere Informationen zur Verfügung.
Herzliche Grüße
Walter Feil
Sie erreichen uns wie folgt:
 Walter Feil: Mail: wf@ihrkonzept.de Tel.: 07223 – 990 98 11 |
 Carina von Oosten: Mail: co@ihrkonzept.de Tel.: 07223 – 990 98 13 |
IhrKonzept GmbH
Brahmsstraße 6
77815 Bühl
E-Mail: info@ihrkonzept.de
Email an Walter Feil senden
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