PrismaLife-Versicherung

Informationen und Downloads

Allgemeine Erläuterung

Die Informationen auf dieser Seite sind als Service und als Ideenbringer für alle Kunden der IhrKonzept GmbH, die Ende 2004 Versicherungsverträge bei der PrismaLife AG abgeschlossen haben, bereitgestellt.

Bitte behalten Sie die Besonderheiten Ihrer PrismaLife Versicherungspolice im Sinn:

  1. Altes Steuerrecht: Ihr Versicherungsvertrag mit Abschluss bis zum Jahresende 2004 unterliegt noch dem „alten“ Steuerrecht. Dies bedeutet, dass Sie nach Ablauf von 12 Jahren die absolute Steuerfreiheit für jegliche Auszahlung erreicht haben. Die 12 Jahre waren für alle Verträge, die vor dem 1.1.2005 abgeschlossen wurden, mit dem Ende des Jahres 2016 erfüllt.
  2. Kostengünstiger Abschluss: Ihr Versicherungsvertrag wurde seinerzeit mit einer vom Standard abweichenden Regelung für die Vermittlung abgeschlossen. Bitte lassen Sie sich durch Standardschreiben mit Musterberechnungen, die von Computern vollautomatisch erstellt werden, nicht verunsichern: Ihr Vertrag mit Abschluss im Jahr 2004 wurde von PrismaLife nur mit 0,5 % einmaligen Abschlusskosten belastet.

 

3. Überwachung der Allokation notwendig: Ihr Vertrag ist und bleibt eine fondsgebundene Versicherung. Dies bedeutet, dass Sie sich selbst um die Auswahl und laufende Überwachung der Fonds, die Sie im Rahmen dieses Vertrages einsetzen wollen, kümmern müssen. Die vierteljährlichen Berichte erinnern Sie jedes Quartal erneut daran, Ihre Allokation zu prüfen und bei Bedarf anzupassen. Den jeweils aktuellen Stand und die Zusammensetzung Ihres Versicherungsvermögens erhalten Sie nach jedem Quartalsbeginn per Post von Ihrem Versicherungsmakler, der IhrKonzept GmbH. Für eine Prüfung der Allokation und ggfls. Vorschläge zur Anpassung stehen wir jederzeit zur Verfügung.

Beratung jederzeit – Anruf oder Mail

Möchten Sie die Auswahl Ihrer Investments mit Blick auf die erwarteten Entwicklungen in den Aktienmärkten besprechen? Oder haben sich Ihre persönlichen Anlageziele verändert? Rufen Sie uns an oder senden Sie ein Mail. Wir stehen Ihnen jederzeit für eine Beratung zur Verfügung.

Walter Feil
Carina von Oosten

IhrKonzept GmbH

Downloads

Das Portfolio der einzelnen Investments in Ihrer PrismaLife-Police können Sie jederzeit verändern. Ein Shift- oder Switch-Auftrag wird erfahrungsgemäß binnen weniger Börsentage ausgeführt und sodann binnen etwa zwei Wochen schriftlich mit einer Aufstellung der neuen Allokation bestätigt. Besondere Kosten werden hierfür bei bis zu zwölf Anpassungen pro Jahr nicht berechnet, bei mehr als zwölf Veränderungen dann 20 Euro pro Auftrag.

Eine Umschichtung erfolgt im Rahmen der PrismaLife-Police stets ohne Ausgabeaufschlag: Verkauf der alten Positionen und Kauf der neuen Position wird zum NAV (Net Asset Value = Rückgabepreis ohne Ausgabeaufschlag) ausgeführt. Bei ETFs können – wie überall – börsenübliche Spreads und Börsengebühren entstehen.

Ein „Shift“ ist die Umschichtung von vorhandenen Positionen: Die von Ihnen benannte Position wird verkauft und aus dem Erlös eine oder mehrere andere Positionen gekauft.

Ein „Switch“ ist die Änderung der Anlagestrategie für künftige Beiträge. Die bisher aufgebauten Positionen bleiben erhalten, künftige Beiträge werden gemäß dem im „Switch“ erteilten Auftrag auf andere Positionen investiert.

Die vollständige Liste aller Positionen finden Sie auf der Webseite der PrismaLife  unter dem Menüpunkt „Fonds“. Mit Klick auf den Button „Fondsinformationen“ erhalten Sie die jeweils aktuellste vollständige Übersicht über alle zur Auswahl stehenden Positionen.

Kommentare zu diversen Fonds finden Sie weiter unten stehend im aktuellen Quartalsbericht, den Sie – als Kunde der IhrKonzept GmbH – jeweils etwa zwei Wochen nach Quartalsende einsehen können.

Auftrag zur Umschichtung (Shift)

Formblatt für Umschichtungen (Shift = Veränderung der bestehenden Allokation):

Auftrag zur Änderung der Anlagestrategie (Switch)

Formblatt für Änderung der Anlagestrategie (Switch = Änderung für laufende Prämienzahlungen):

Stand: April 2021

Information

Hinweis: Aktuelle Entwicklungen an den Aktienmärkten finden Sie in unserem Blog:

Aktueller Quartalsbericht:

PrismaLife Quartalsbericht 2022 – II per 01.07.2022

In den letzten Wochen haben nahezu alle Investments in Aktien und auch in Anleihen an Wert verloren. Die Märkte sind dabei, eine Rezession einzupreisen.

In der quartalsweise aktualisierten Übersicht (Stand 01.07.2022) stellen wir eine Reihe von Fonds vor, die Sie für Ihre Allokation in Ihrer Prisma Life Police näher prüfen könnten: 

Noch mehr Wissenswertes für Ihren Vermögensaufbau:

Unsere Einschätzungen zu den wichtigsten Ereignissen an der Börse und an den Märkten – per Newsletter „IhrKonzept-AKTUELL“ – weltweit bequem ins E-Mail-Postfach – einfach abonnieren…

Ältere Quartalsberichte:

PrismaLife Quartalsbericht 2021 – IV per 28.12.2021

Im letzten Quartal 2021 setzten die Aktienkurse ihren schwankungsreichen Verlauf wie erwartet fort. Gegen Ende Dezember setzten die Kurse trotz der Verunsicherungen durch die Ausbreitung der Omikron-Variante des Virus zu einem Spurt an, der die Kurse fast noch einmal an die Jahreshöchstkurse heranführte…

 

PrismaLife Quartalsbericht 2021 – II per 30.06.2021

Die Weltwirtschaft wächst weiterhin, jedoch mit unterschiedlichen Geschwindigkeiten.

  • Die USA bleibt der Motor, vor allem wegen des guten Umfeldes für die Unternehmen des digitalen Zeitalters
  • Die Eurozone hinkt hinterher, muss sich sehr anstrengen, den Anschluss nicht zu verlieren
  • Asien unter wirtschaftlicher Führung von China hat die große Erholung nach der Pandemie als erste Region geschafft.  China fährt die schnelle und massive Unterstützung der Wirtschaft bereits zurück.

PrismaLife Quartalsbericht 2020 – II per 25.06.2020

PrismaLife Quartalsbericht 2019 – IV per 31.12.2019

PrismaLife Quartalsbericht 2019 – II per Juni 2019

PrismaLife Quartalsbericht 2019 – I per April 2019

PrismaLife Quartalsbericht 2018 – IV per Januar 2019

PrismaLife Quartalsbericht 2018 – III per Oktober 2018

PrismaLife Quartalsbericht 2018 – II per Juli 2018

PrismaLife Quartalsbericht 2018 – I per April 2018

PrismaLife Quartalsbericht 2017 – IV per Januar 2018

PrismaLife Quartalsbericht 2017 – III per Oktober 2017

PrismaLife Quartalsbericht 2017 – II per Juli 2017

PrismaLife Quartalsbericht 2017 – I per April 2017

PrismaLife Quartalsbericht 2016 – IV per Januar 2017

PrismaLife Quartalsbericht 2016 – III per Oktober 2016

PrismaLife Quartalsbericht 2016 – II per Juli 2016

PrismaLife Quartalsbericht 2016 – I per April 2016

PrismaLife Quartalsbericht 2015 – IV per Januar 2016

PrismaLife Quartalsbericht 2015 – III per Oktober 2015

PrismaLife Quartalsbericht 2015 – II per Juli 2015

PrismaLife Quartalsbericht 2015 – I per April 2015

PrismaLife Quartalsbericht 2014 – IV per Januar 2015

PrismaLife Quartalsbericht 2014-III per Oktober 2014

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