PrismaLife-Versicherung
Informationen und DownloadsAllgemeine Erläuterung
Die Informationen auf dieser Seite sind als Service und als Ideenbringer für alle Kunden der IhrKonzept GmbH, die Ende 2004 Versicherungsverträge bei der PrismaLife AG abgeschlossen haben, bereitgestellt.
Bitte behalten Sie die Besonderheiten Ihrer PrismaLife Versicherungspolice im Sinn:
- Altes Steuerrecht: Ihr Versicherungsvertrag mit Abschluss bis zum Jahresende 2004 unterliegt noch dem „alten“ Steuerrecht. Dies bedeutet, dass Sie nach Ablauf von 12 Jahren die absolute Steuerfreiheit für jegliche Auszahlung erreicht haben. Die 12 Jahre waren für alle Verträge, die vor dem 1.1.2005 abgeschlossen wurden, mit dem Ende des Jahres 2016 erfüllt.
- Kostengünstiger Abschluss: Ihr Versicherungsvertrag wurde seinerzeit mit einer vom Standard abweichenden Regelung für die Vermittlung abgeschlossen. Bitte lassen Sie sich durch Standardschreiben mit Musterberechnungen, die von Computern vollautomatisch erstellt werden, nicht verunsichern: Ihr Vertrag mit Abschluss im Jahr 2004 wurde von PrismaLife nur mit 0,5 % einmaligen Abschlusskosten belastet.
3. Überwachung der Allokation notwendig: Ihr Vertrag ist und bleibt eine fondsgebundene Versicherung. Dies bedeutet, dass Sie sich selbst um die Auswahl und laufende Überwachung der Fonds, die Sie im Rahmen dieses Vertrages einsetzen wollen, kümmern müssen. Die vierteljährlichen Berichte erinnern Sie jedes Quartal erneut daran, Ihre Allokation zu prüfen und bei Bedarf anzupassen. Den jeweils aktuellen Stand und die Zusammensetzung Ihres Versicherungsvermögens erhalten Sie nach jedem Quartalsbeginn per Post von Ihrem Versicherungsmakler, der IhrKonzept GmbH. Für eine Prüfung der Allokation und ggfls. Vorschläge zur Anpassung stehe ich jederzeit zur Verfügung.
Beratung jederzeit – Anruf oder Mail
Möchten Sie die Auswahl Ihrer Investments mit Blick auf die erwarteten Entwicklungen in den Aktienmärkten besprechen? Oder haben sich Ihre persönlichen Anlageziele verändert? Rufen Sie mich an oder senden Sie ein Mail. Ich stehe Ihnen jederzeit für eine Beratung zur Verfügung.
Walter Feil
IhrKonzept GmbH
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Das Portfolio der einzelnen Investments in Ihrer PrismaLife-Police können Sie jederzeit verändern. Ein Shift- oder Switch-Auftrag wird erfahrungsgemäß binnen weniger Börsentage ausgeführt und sodann binnen etwa zwei Wochen schriftlich mit einer Aufstellung der neuen Allokation bestätigt. Besondere Kosten werden hierfür bei bis zu zwölf Anpassungen pro Jahr nicht berechnet, bei mehr als zwölf Veränderungen dann 20 Euro pro Auftrag.
Eine Umschichtung erfolgt im Rahmen der PrismaLife-Police stets ohne Ausgabeaufschlag: Verkauf der alten Positionen und Kauf der neuen Position wird zum NAV (Net Asset Value = Rückgabepreis ohne Ausgabeaufschlag) ausgeführt. Bei ETFs können – wie überall – börsenübliche Spreads und Börsengebühren entstehen.
Ein „Shift“ ist die Umschichtung von vorhandenen Positionen: Die von Ihnen benannte Position wird verkauft und aus dem Erlös eine oder mehrere andere Positionen gekauft.
Die vollständige Liste aller Positionen finden Sie auf der Webseite der PrismaLife unter dem Menüpunkt „Fonds“. Mit Klick auf den Button „Fondsinformationen“ erhalten Sie die jeweils aktuellste vollständige Übersicht über alle zur Auswahl stehenden Positionen.
Kommentare zu diversen Fonds finden Sie weiter unten stehend im aktuellen Quartalsbericht, den Sie – als Kunde der IhrKonzept GmbH – jeweils etwa zwei Wochen nach Quartalsende einsehen können.
Auftrag zur Umschichtung (Shift)
Formblatt für Umschichtungen (Shift = Veränderung der bestehenden Allokation) – Stand März 2024:
Für eine weiterhin langfristige Vermögensanlage empfehlen wir, den Fonds „AB SICAV Low Volatility Equity Portfolio A“ (ISIN LU0861579265) näher zu prüfen. Hier sind einige Informationen für Sie zusammengefasst (Stand März 2024):
Erste Vorstellung AB Low Vola im Oktober 2019
Zweite Vorstellung AB Low Vola im März 2024
Vergleich AB Low Vola mit Underperformern
im PL-Sortiment
Die rechtlich vorgeschriebenen und alleine für eine Investitionsentscheidung maßgeblichen Unterlagen zu diesem Fonds finden Sie unter Anderem jeweils auf dem aktuellen Stand auf der Webseite: AB SICAV I – Low Volatility Equity Portfolio A (WKN: A141C0, ISIN: LU0861579265) – fondsweb
Wenn Sie eine Umschichtung vornehmen möchten, nutzen Sie hierzu bitte das vorstehend bereitgestellte Formular: „Shift – Auftrag zur Umschichtung“
Wenn Sie Ihre Entscheidung ohne Beratung treffen möchten, können Sie das Formblatt direkt an PrismaLife senden.
Wenn Sie Ihre Entscheidung mit einer Beratung treffen wollen, senden Sie das Formular nach einer entsprechenden Beratung (Telefonat, Videokonferenz, Austausch per Mail, …) bitte an wf@ihrkonzept.de zur Gegenzeichnung.
Information
Hinweis: Aktuelle Entwicklungen an den Aktienmärkten finden Sie in unserem Blog:
Aktueller Quartalsbericht:
PrismaLife Quartalsbericht 2022 – II per 01.07.2022
In den letzten Wochen haben nahezu alle Investments in Aktien und auch in Anleihen an Wert verloren. Die Märkte sind dabei, eine Rezession einzupreisen.
In der quartalsweise aktualisierten Übersicht (Stand 01.07.2022) stellen wir eine Reihe von Fonds vor, die Sie für Ihre Allokation in Ihrer Prisma Life Police näher prüfen könnten:
Noch mehr Wissenswertes für Ihren Vermögensaufbau:
Unsere Einschätzungen zu den wichtigsten Ereignissen an der Börse und an den Märkten – per Newsletter „IhrKonzept-AKTUELL“ – weltweit bequem ins E-Mail-Postfach – einfach abonnieren…
Ältere Quartalsberichte:
PrismaLife Quartalsbericht 2021 – IV per 28.12.2021
Im letzten Quartal 2021 setzten die Aktienkurse ihren schwankungsreichen Verlauf wie erwartet fort. Gegen Ende Dezember setzten die Kurse trotz der Verunsicherungen durch die Ausbreitung der Omikron-Variante des Virus zu einem Spurt an, der die Kurse fast noch einmal an die Jahreshöchstkurse heranführte…
PrismaLife Quartalsbericht 2021 – II per 30.06.2021
Die Weltwirtschaft wächst weiterhin, jedoch mit unterschiedlichen Geschwindigkeiten.
- Die USA bleibt der Motor, vor allem wegen des guten Umfeldes für die Unternehmen des digitalen Zeitalters
- Die Eurozone hinkt hinterher, muss sich sehr anstrengen, den Anschluss nicht zu verlieren
- Asien unter wirtschaftlicher Führung von China hat die große Erholung nach der Pandemie als erste Region geschafft. China fährt die schnelle und massive Unterstützung der Wirtschaft bereits zurück.