LVL70 – Musterportfolio 3: Ergebnis per Ende Juni und neue Allokation

von | 28. Jun. 2023

Als Anfang Juni immer klarer wurde, welche Veränderungen der Einsatz von KI (Künstliche Intelligenz, auch AI = Artifcial Intelligence genannt) in Gang setzen würde, war eine Anpassung der Allokation des Musterportfolios geboten.

Anpassung des Musterportfolios am 6. Juni

Seit dem 6. Juni 2023 ist das Musterportfolio 3 (Ziel: langfristige Vermögensanlage) wie folgt zusammengesetzt:

Alle Investoren, die den Rechtsrahmen einer steuerbegünstigten Versicherung gemäß Tarif LVL70 nutzen, erhielten über diese Anpassung ein Mail zur eigenen Entscheidung, ob sie dem Musterportfolio mit dieser Anpassung folgen oder eine andere Allokation wählen wollen.

Die gewählten ETFs im Detail

  • 30 % ETF, der den Index Nasdaq 100 abbildet.
    Dieser Index wird maßgeblich bestimmt von der Wertentwicklung der großen Techkonzerne der USA, die besonders stark von den Veränderungen durch KI profitieren. Der Nasdaq 100 Index wird ganz bestimmt überdurchschnittlich starke Wertschwankungen erleben, lässt jedoch langfristig auch eine überdurchschnittlich positive Wertentwicklung erwarten. DAmit folgen wir der Spur der „KI“ – Investments, die in den kommenden Jahren vermutlich eine besonders positive Wertentwicklung erfahren werden.
  • 30 % ETF, der den Weltaktienindex abbildet
    Dieser Index enthält einen Anteil von über 65 % USA-Aktien und bildet damit schwerpunktmäßig die Entwicklung des größten Aktienmarktes der Welt ab. In diesem Index sind auch ein großer Anteil Tech-Giganten enthalten, jedoch deutlich weniger als im Nasdaq 100.
  • 10 % ETF, der den MSCI World Socially Responsible abbildet
    Dieser ETF der UBS ist schon ein Oldtimer in der Gruppe der Indices, die besonderen Fokus auf ein sozial verantwortungsvolles, nachhaltiges Wirtschaften legen. Die bisherige Wertentwicklung lag sehr dicht am Weltaktienindex. Ich erwarte, dass in den nächsten mehr und mehr Investoren auf diese Merkmale achten werden und damit die Aktien von „Social Responsible“ Unternehmen mehr nachgefragt werden als andere.
  • 10 % ETF, der den Index für „All Cap Far East Small Caps, ohne Japan“ abbildet. 
    Damit füllen wir die Lücke, die der Weltaktienindex hinterlässt, der bekanntlich keine Aktien von Unternehmen aus Asien enthält.
  • 10 % ETF, der die 600 gößten Aktien in Europa abbildet.
    Damit füllen wir die zweite Lücke, die der Weltaktienindex hinterlässt, der europäische Aktien im Verhältnis zu US-Aktien nur sehr gering berücksichtigt.
  • 10 % ETF, der den Dow Jones Global Sustainable Screened Index abbildet
    Damit fügen wir eine weitere Position ein, die besonders auf nachhaltiges Wirtschaften achtet. Auch hier sind nocheinmal Tech-Schwergewichte vertreten. Die Branchen sind jedoch diversifiziert, desgleichen die Länder-Allokation. Die Volatilität dieses Index war bisher moderat.

130 % Wertzuwachs seit Beginn

Das Musterportfolios für die Langfrist-Allokation erzielte seit seiner Auflegung Anfang 2014 bis zum 28.06.2023 einen Wertzuwachs von 130 %.

Weitere Entwicklung der Kapitalmärkte

Den Ausblick auf die weitere Entwicklung der Börsen und Hinweise zu besonderen Anlagethemen finden Sie wie gewohnt jeweils zu Monatsbeginn auf dem neuesten Stand auf der Webseite der IhrKonzept GmbH im Blog.

Walter Feil
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