23.10.2026 – Das Ergebnis der Vorprüfung liegt vor

von | 23. Okt.. 2026

Heute erhalte ich von ERGO LIFE das Ergebnis der Vorprüfung meiner eingereichten ETF-Liste. Alle vorgeschlagenen ETFs sind grundsätzlich für die Allokation zugelassen – sogar die Short-ETFs!

Damit stehen mir für unsere Anlagestrategie nicht nur breit gestreute Aktien-ETFs und spezialisierte Branchenfonds zur Verfügung, sondern grundsätzlich auch Instrumente, mit denen in fallenden Aktienmärkte (ganz vorsichtig) ein bisschen Performance erreicht werden könnte. Ob ich diese Möglichkeit jemals nutzen werde, ist eine ganz andere Frage. Aber es ist beruhigend zu wissen, dass diese Handlungsalternative grundsätzlich zur Verfügung steht.

Bei einem ETF äußert ERGO LIFE Bedenken wegen des noch sehr geringen Fondsvolumens. Ein nachvollziehbarer Einwand: Bei kleinen ETFs können unter anderem die Handelbarkeit und das Risiko einer späteren Fondsschließung eine größere Rolle spielen. Ich nehme diese Position aus meiner Auswahlliste heraus. Bei einem anderen Fonds stellt die Handelsabteilung von ERGO LIFE fest, dass dieser offenbar nicht mehr am Markt verfügbar ist. Hier hat sich die Vorprüfung bewährt. Ich hatte offensichtlich auf eine überholte Information zurückgegriffen. Auch das gehört zu meiner Arbeit: Nicht jede Information, auf die ich mich zunächst stütze, erweist sich bei genauerer Prüfung als aktuell und richtig.

Jetzt wird es konkret

Die grundsätzlichen Voraussetzungen für die Auswahl unserer Investments sind damit weitgehend geklärt. Nun liegt die nächste Aufgabe wieder bei mir: Ich werde aus den geprüften Anlageinstrumenten die erste konkrete Allokation für unseren Fonds „Vermögen fürs Leben“ zusammenstellen. Dabei muss ich entscheiden, welche Chancen ich derzeit an den Kapitalmärkten sehe, welche Risiken ich berücksichtigen möchte und wie hoch die Aktienquote zum Start tatsächlich sein soll.

Walter Feil
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