LVL70 – Musterportfolio: Plus 178 %

von | 27. Jul. 2024

Das Musterportfolio, das als Ideenlieferant für die Allokation im steuerbegünstigten Versicherungsmantel „LVL70“ dient, erreichte bis 26. Juli 2024 einen Wertzuwachs von 178 %. Dies entspricht einem durchschnittlichen Wertzuwachs von 10,1 % seit dem Start dieses Portfolios Anfang 2014. 

Quelle: infront

Hier die Aufteilung der Allokation seit dem 01.07.2024:

  • Blau: 40 % ein ETF auf den Weltaktienindex.
  • Dunkelrot: 30 % ein ETF auf den Nasdaq 100
  • Hellrot: 30 % ein ETF auf den S&P 500

Damit ist das Musterportfolio wieder zu 100 % in den Aktienmärkten investiert, und dies mit einem sehr deutlichen Schwerpunkt in Unternehmen, die an den US-Börsen gelistet sind. Die großen Unternehmen erzielen allerdings Umsätze und Gewinne nicht nur in den USA, sondern durch ihre weltweiten Aktivitäten nahezu überall auf der Welt. Apple und Microsoft, als Beispiel, sind weltweit vertreten. 

Im Juli gingen die Bewertungen in den Aktienmärkten leicht zurück. Die Position, die vorher am meisten zugelegt hatte (Nasdaq 100), ging sogar um 4 % zurück. Diese Schwankungen sind in einem volatilen Investment wie im Technologiesektor eine gewohnte Erfahrung. Die Weltwirtschaft ist nicht aus dem Tritt. Ein Zusammenbruch ist nicht zu erwarten.

Schaubild: Die drei Positionen des Musterportfolios vom 01.07. bis 26.07.24 

Quelle: infront

Die Inhaber einer Versicherungspolice gemäß Tarif LVL70 erhielten über diese Änderung des Musterportfolios Anfang Juli ein gesondertes Mail.

Der von mir wegen seiner Unabhängigkeit sehr geschätzte Analysedienst Capital Economics (CE) erwartet für die USA bis zum Jahresende eine Börsenbewertung etwa 6 % über dem Stand vom 12.07.2024. Diese durch zahlreiche Einzel-Recherchen untermauerte Prognose veranlasst mich, das Musterportfolio weiterhin mit einer hohen Aktienquote in den Börsen der USA zu halten. 

Den Kommentar zu den Erwartungen für die kommenden Wochen lesen Sie wie gewohnt jeweils zum Monatsbeginn auf dem neuesten Stand im Blog.

Walter Feil
Letzte Artikel von Walter Feil (Alle anzeigen)