LVL70 – Musterportfolio per Juli 2025: Plus 210 %

von | 29. Juli. 2025

Das Musterportfolio, das als Ideenlieferant für die Allokation im steuerbegünstigten Versicherungsmantel „LVL70“ dient, steht zum 28.07.2025 bei plus 210 %. Dies entspricht einer jährlichen Rendite von durchschnittlich 10,2 %. 

Musterportfolio für Tarif LVL70: 210 % plus, 10,2 % pro Jahr

Quelle: infront

Allokation bleibt auch per 28.07.2025 unverändert

Die Wertentwicklung der drei Positionen in diesem Musterportfolio wird von mir jede Woche erneut geprüft.

Die neuen Zollvereinbarungen, insbesondere zwischen den USA und Japan und zwischen den USA und der EU führen zu noch besseren Rahmenbedingungen für die Unternehmen in den USA. Deswegen bleibt die Allokation auch weiterhin wie bisher. 

  • Blau: 40 % ein ETF auf den Weltaktienindex, damit Streuung auf 23 Industrieländer, Schwerpunkt USA
  • Dunkelrot: 30 % ein ETF auf den Nasdaq 100, Fokus auf Informationstechnologie inklusive KI
  • Hellrot: 30 % ein ETF auf den S&P 500, der die 500 größten Unternehmen in den USA abbildet

Quelle: IhrKonzept GmbH

Die Wertentwicklung der drei Positionen verlief auch im Juli gleichgerichtet. Alle drei Positionen trugen zur Performance bei.

  • braun: iShares ETF auf den Weltaktienindex 
  • blau: iShares ETF auf den S&P 500
  • rot: iShares ETF auf den Nasdaq 100

Quelle: infront

Die europäischen Indizes Europa SmallCap, Europa MidCap und EuroStoxx 600 und auch unsere Heimatbörsen DAX und MDax (dünne Linien in der folgenden Grafik) blieben die letzten drei Monate hinter den US-Börsen und dem Weltindex (dicke Linien) zurück. Ein genauer Blick auf den rechten Rand der Grafik lässt erkennen, dass die US-Börsen und der Weltindex mit seinem hohen Anteil an US-Werten (dicke Linien) in den letzten Tagen noch besser performten, die Börsen in Europa jedoch einen leichten Rückgang erlitten. 

Quelle: infront

Schon mehrfach wies ich darauf hin, dass alle Investoren in dem Tarif ERGO LIFE LVL70 ein gesondertes Mail erhalten, sobald im Musterdepot eine Änderung der Allokation vorgenommen wird. Bis heute sah ich keinen Anlass, dieses Mail zu senden. Die Allokation mit Schwerpunkt USA bleibt unverändert.

Einen Ausblick auf die nächsten Wochen lesen Sie wie gewohnt jeweils zum Monatsbeginn im Blog. Insbesondere im neuesten Video aus der Reihe „Feil & Künzel Expertentalk“ liefern Mario Künzel und ich einige mehr Hintergrundinformationen über die Aussichten in den verschiedenen Märkten, auch mit einem tiefen Blick auf das jüngst in den USA verabschiedete Steuergesetz. Hier ist der Link: Videos für Ihren Vermögensaufbau – So holen Sie das Beste raus Siehe Video #14: The Big Beautiful Reality

 

Walter Feil
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