LVL70 – Musterportfolios 1-3: Ergebnisse per 01.07.2020

von | 1. Jul.. 2020

Das Ergebnis der drei Musterportfolios seit Auflegung 

Die am 23. März begonnene Erholung der Börsenkurse setzte sich auch in der ersten Juniwoche noch fort. Dann folgte ein Rückgang. Ende Juni stand die Bewertung des Weltaktienindex auf dem gleichen Stand wie zu Monatsbeginne.

Die Grafik zeigt die Entwicklung des Weltaktienindex vom 1.1.2020 bis zum 29.06.2020.

Chart: Weltaktienindex. Quelle: vwd.

Die Gesamtentwicklung der drei Musterportfolios seit deren Auflegung Anfang Januar 2014 bis Ende Mai 2020 sieht nun so aus:

  • Plus 28 % für Portfolio 1 (Ziel: geringe Schwankungen, blaue Linie)
  • Plus 39 % für Portfolio 2 (Ziel: mäßige Schwankungen, grüne Linie)
  • Plus 78 % für Portfolio 3 (Ziel: hoher Wertzuwachs auf lange Sicht, rote Linie)
    Dies entspricht einem durchschnittlichen Wertzuwachs von 9,3 % pro Jahr.

Die folgenden Grafiken zeigen nacheinander das Musterportfolio 1, 2 und 3, jeweils gemeinsam mit dem Weltaktienindex zur besseren Orientierung.

Musterportfolio 1

Musterportfolio 2

Musterportfolio 3:

Quelle für alle drei Charts: vwd

Positionierung ab Juli 2020

Alle drei Musterportfolios bleiben unverändert

Hinweis: Portfolio 1 ist nicht für eine langfristige Anlage geeignet. Es ist ausschließlich dazu gedacht, zur Vorbereitung von größeren Entnahmen das Risiko eines Wertrückgangs einzuschränken.

Auch Portfolio 2 halte ich nicht für eine langfristige Anlage geeignet. Die Wertzuwachs-Chancen sind eingeschränkt mit dem Ziel, das Risiko eines Wertrückgangs zu reduzieren. Man kann dieses Portfolio einsetzen als Vorbereitung einer mittelfristig geplanten größeren Entnahme.

Das Musterportfolio 3 strebt an, langfristig eine überdurchschnittliche Wertentwicklung zu erreichen. Langfristig: das bedeutet 10 Jahre, 15 Jahre, und deutlich länger. Kurzfristige Wertschwankungen werden in diesem Portfolio akzeptiert.

Seit Anfang Mai 2020 sind im Musterportfolio 3 zwei ETFs allokiert:

  • iShares ETF MSCI World Minimum Volatility
    Dieser ETF setzt auf einen Index mit Aktien, die über einen längeren Zeitraum eine geringere Wertschwankung aufwiesen als der Weltindex. (lila Linie in der Grafik)
  • iShares ETF Nasdaq 100
    Dieser ETF bildet den Index der 100 größten Tech-Werte in den USA ab. (rote Linie in der Grafik)

Quelle: vwd

Damit bleiben die beiden Positionen wie per Anfang Mai gewählt bestehen.

 

Tiefere Informationen über sämtliche für Tarif LVL70 – Private Insuring verfügbare Fonds und ETF und deren Wertentwicklung die letzten fünf Jahre sind unter folgendem Link aufrufbar:

Infos für ERGOLife-Kunden auf www.ihrkonzept.de (Private-Insuring Tarif LVL70 )

 

Walter Feil
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