LVL70 – Musterportfolios 1-3: Ergebnisse per 29.11.2020

von | 29. Nov. 2020

Das Ergebnis der drei Musterportfolios seit Auflegung am 1.1.2014 bis 29.11.2020

Der November war geprägt von schnell wachsenden Hoffnungen auf eine alsbaldige Verfügbarkeit eines Impfstoffes, der dazu beitragen sollte, die Ausbreitung des Covid-19-Virus zu verlangsamen. Obwohl die Zahlen über die Anzahl der neuen Infektionen in allen Regionen der Welt außer China besorgniserregend stiegen und in vielen Ländern neue Beschränkungen der sozialen Kontakte in Kraft gesetzt wurden, legte die Bewertung des Weltaktienindex (hier dargestellt durch den iShares ETF auf den MSCI-Weltindex) um über fünf Prozent zu. Damit bestätigte sich erneut die alte Börsenweisheit, dass die Investoren an den Börsen die Erwartungen handeln und nicht die gegenwärtige Situation. Und die Erwartungen sind überwiegend positiv: Mitte bis Ende 2021 würde die wirtschaftliche Aktivität wieder auf dem Stand vor Ausbruch des Covid-19-Virus sein.

Die Grafik zeigt die Entwicklung des Weltaktienindex-ETF vom 1.1.2020 bis zum 25.11.2020, dargestellt in Euro.

Quelle: vwd.

Der gleiche Index noch einmal, jetzt jedoch dargestellt in USD. Der Unterschied in der Entwicklung EURO und USD resultiert aus einer Abwertung des USD gegen den Euro im dritten Quartal 2020.

Quelle: vwd.

Die Gesamtentwicklung der drei Musterportfolios seit deren Auflegung Anfang Januar 2014 bis zum 29.08.2020 sieht nun so aus:

  • Plus 32,0 % für Portfolio 1 (Ziel: geringe Schwankungen, blaue Linie)
  • Plus 50,5 % für Portfolio 2 (Ziel: mäßige Schwankungen, grüne Linie)
  • Plus 101,0 % für Portfolio 3 (Ziel: hoher Wertzuwachs auf lange Sicht, rote Linie)
    Dies entspricht einem durchschnittlichen Wertzuwachs von über zehn Prozent pro Jahr.

Die folgenden Grafiken zeigen nacheinander das Musterportfolio 1, 2 und 3, jeweils gemeinsam mit dem Weltaktienindex (dargestellt durch den iShares ETF auf den MSCI World) zur besseren Orientierung.

Musterportfolio 1

Musterportfolio 2

Musterportfolio 3:

Quelle für alle drei Charts: vwd

Positionierung ab Dezember 2020

Die Zusammensetzung der drei Musterportfolios für den Dezember bleibt weiterhin unverändert:

  • Musterportfolio 1 ist weiterhin zu 100 % in dem BlackRock Managed ETF Portfolio „Defensive“ investiert.
  • Musterportfolio 2 ist weiterhin zu 100 % in dem BlackRock Managed ETF Portfolio „Moderat“ investiert.
  • Musterportfolio 3 ist weiterhin zu 50 % in dem UBS ETF „Socially Responsible“ (ein Welt-Index), zu 25 % im dem iShares ETF auf den Nasdaq 100 (Tech-Werte USA) und zu 25 % in dem iShares ETF auf den CSI300 Harvest (China) investiert.

Tiefere Informationen über sämtliche für Tarif LVL70 – Private Insuring verfügbaren Fonds und ETFs und deren Wertentwicklung die letzten fünf Jahre bis zum Ende des dritten Quartals 2020 sind unter folgendem Link aufrufbar:

Übersicht: Fonds und ETFs – Private Insuring LVL70 (PDF, 10MB)

Ausblick auf die weitere Entwicklung der Börsen

Den Ausblick auf die weitere Entwicklung der Börsen ist auf der Webseite der IhrKonzept unter folgendem Link bereitgestellt:

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Walter Feil
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