LVL70 – Musterportfolio: Plus 141 %

von | 29. Nov. 2023

Das Musterportfolio, das als Ideenlieferant für die Allokation im steuerbegünstigten Versicherungsmantel „LVL70“ dient, erreichte bis 28. November 2023 einen Wertzuwachs von 141 %. Dies entspricht einem durchschnittlichen Wertzuwachs von 9,3 % seit dem Start dieses Portfolios Anfang 2014. 

Quelle: infront

Die folgende Grafik zeigt die Wertentwicklung aller Positionen seit der letzten Anpassung der Allokation am 6.6.2023. Die seitdem erfolgreichste Allokation (Anteil: 30 %) war der ETF auf den Nasdaq 100 mit plus 7,3 %. Die ETFs auf den Weltaktienindex (Anteil 30 %) und zwei weitere globale ETFs mit Fokus auf ESG-gerechtes Investieren (je 10 %) erzielten ein plus von 3 %. Europa und Asien (je 10 %) blieben zurück und stehen auf gleichem Niveau wie am 6.6.   

Quelle: infront

Das Musterportfolio ist seit dem 6.6.2023 wie folgt zusammengesetzt:  

Quelle: IhrKonzept GmbH

Mit Beginn des Monats Dezember nehmen wir den ETF auf den EURO-STOXX und den ETF auf den Index für Aktien „AllCap Far Eeast ex Japan“ (beide je 10 %) heraus. Stattdessen fügen wir ein Investment in langlaufende europäische Anleihen hinzu und erhöhen das Investment in die marktführenden Technologiewerte der USA. Die Zusammensetzung des Musterportfolios ist dann wie folgt:

Wenn wir berücksichtigen, dass auch in den Positionen „iShares Core MSCI World“ und in den kleineren Positionen ein Anteil Technologie-Aktien der USA enthalten sind, kommen wir auf einen Gesamtanteil „Technologie USA“ von etwa 50 %. 

Investoren in dem lebenslang steuerbegünstigten Tarif LVL70 erhalten ein gesondertes Mail inklusive einem Formblatt „Umschichtungen“, mit dem sie diese Investitions-Ideen – falls gewünscht – umsetzen können.

Den Kommentar zu den Erwartungen für die kommenden Wochen lesen Sie wie gewohnt jeweils zum Monatsbeginn auf dem neuesten Stand im Blog.

Walter Feil
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