LVL70 – Musterportfolio per Juni 2025: Plus 196 %

von | 24. Juni. 2025

Das Musterportfolio, das als Ideenlieferant für die Allokation im steuerbegünstigten Versicherungsmantel „LVL70“ dient, steht zum 24.05.25 bei plus 196 %. Dies entspricht einer jährlichen Rendite von durchschnittlich 9,9 %. 

Ankündigungen des amerikanischen Präsidenten Donald Trump, ob er Zölle erhöhen, pausieren oder senken will, werden von den Investoren mittlerweile nicht mehr so ernst genommen wie noch vor zwei Monaten. In den sozialen Medien wird seine Vorgehensweise seit einigen Wochen mit dem Akronym „TACO“ beschrieben, was eine Abkürzung für „Trump always chickens out“ ist. In unserer Sprache bedeutet das etwa „Trump macht immer wieder einen Rückzieher“. Jedenfalls haben Trump’s Ankündigen mittlerweile viel geringere Auswirkungen auf die Börsenkurse als noch vor zwei Monaten.

Auch die Eskalation der militärischen Auseinandersetzungen in Nahost haben die Börsen nicht aus dem Tritt gebracht. Nur der Ölpreis reagierte kurzfristig heftig nach oben, sodann jedoch sofort wieder zurück.

Der durchschnittliche jährliche Wertzuwachs des Musterportfolios liegt weiterhin bei 9,9 %.

Musterportfolio für Tarif LVL70: 196 % plus, 9,9 % pro Jahr

Quelle: infront

Allokation auch per 25.06.2025 unverändert

Die Wertentwicklung der drei Positionen in diesem Musterportfolio wird von mir jede Woche erneut geprüft. Bei außergewöhnlichen Ereignissen (wir hatten die letzten Wochen mehr als sonst üblich!) versuche ich stets, zu ergründen, welche Auswirkungen dieses Ereignis auf die weitere Entwicklung der allokierten Positionen haben könnte. Bei Entscheidungen liegt der Fokus stets auf einer längerfristigen Entwicklung. Eine Allokation im Rahmen eines Versicherungsmantels ist nicht geeignet, um kurzfristiges Trading zu betreiben. Und mit Blick auf die voraussichtliche Entwicklung bis zum Jahresende erscheint mir die bestehende Allokation immer noch richtig.

Per 26.6.2025 ist der Stand deswegen immer noch gleich wie folgt:

  • Blau: 40 % ein ETF auf den Weltaktienindex, damit Streuung auf 23 Industrieländer, Schwerpunkt USA
  • Dunkelrot: 30 % ein ETF auf den Nasdaq 100, Fokus auf Informationstechnologie inklusive KI
  • Hellrot: 30 % ein ETF auf den S&P 500, der die 500 größten Unternehmen in den USA abbildet

Quelle: IhrKonzept GmbH

Die Wertentwicklung der drei Positionen verlief weiterhin gleichgerichtet, wenn auch mit leicht unterschiedlichem Ausschlag der Wertveränderungen. Die letzten Tage gaben die Bewertungen leicht nach. Sie liegen jetzt zwischen 4 und 7 Prozent über dem Wert zum Start dieser Zusammensetzung Ende Juli 2024. Die Erwartung ist, dass alle drei Positionen bis zum Jahresende höher bewertet sind als aktuell.

  • braun: iShares ETF auf den Weltaktienindex 
  • blau: iShares ETF auf den S&P 500
  • rot: iShares ETF auf den Nasdaq 100

Quelle: infront

Die europäischen Börsen (dünne Linien in der folgenden Grafik) begannen Anfang Juni eine leichte Abwärtsbewegung. Die US-Börsen (dicke Linien) blieben dagegen stabiler mit einer leicht volatilen Seitwärtsbewegung. Es scheint, dass die Euphorie, die für europäische Werte nach Verabschiedung der gigantischen Investitionsprogramme entstanden war, sich langsam wieder zurückbildet. 

Quelle: infront

Alle Investoren in dem Tarif ERGO LIFE LVL70 werden von mir ein gesondertes Mail erhalten, sobald im Musterdepot eine Änderung der Allokation vorgenommen wird. 

Einen Ausblick auf die nächsten Wochen lesen Sie wie gewohnt jeweils zum Monatsbeginn im Blog. Achten Sie auch auf das Video vom jüngsten „Feil & Künzel Expertentalk“. Mario Kanzel berichtet u.A. von seinen Erkenntnissen aus seiner jüngsten USA-Reise im Juni. Hier ist der Link:

 

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Walter Feil
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