Für Kunden mit einer fondsgebundenen Private-Insuring – Versicherung bei der ERGO Life S.A. Luxemburg stellen wir hier Informationen zur Auswahl von Fonds und ETFs bereit.

Versicherungen gemäß Tarif „Private Insuring LVL70

Für diesen Tarif stehen drei kostengünstige Fonds mit vermögensverwaltendem Charakter und 38 kostengünstige ETFs für eine Allokation rund um den Globus zur Verfügung. Damit kann jeder Versicherungskunde wählen, ob er sein steuerbegünstigtes Versicherungsvermögen in einem oder mehreren der drei „Managed Index Portfolios“ anlegen möchte oder ob er durch ein selbst zusammengestelltes ETF-Portfolio seine eigenen Vorstellungen zur Vermögensanlage umsetzen will.

Die drei „Managed Index Portfolios“ sind rechtlich als „Fonds“ organisiert und werden jeweils mit einer eigenen ISIN veröffentlicht. Die drei Fonds werden von BlackRock verwaltet und zeichnen sich durch eine außergewöhnlich günstige Kostenquote aus: Die TER liegt bei nur 0,50 %. Darin enthalten sind die Vergütung für die Leistung der Vermögensverwaltung von BlackRock und auch die Kosten (ausgedrückt über die TER) für die ausgewählten ETFs, die BlackRock zur Umsetzung seiner Marktmeinung in diesen „Managed Index Portfolios“ auswählt.

Wesentliches Ziel dieser drei „Managed Index Portfolios“ ist die Einhaltung des für jeden Portfolio definierten Korridors zur Schwankungsbreite.

  • Das BlackRock Managed Index Portfolio Defensiv soll stets innerhalb einer Schwankungsbreite von 5 % bleiben
  • Das BlackRock Managed Index Portfolio Moderat soll stets innerhalb einer Schwankungsbreite von 10 % bleiben
  • Das BlackRock Managed Index Portfolio Growth soll stets innerhalb einer Schwankungsbreite von 15 % bleiben

Tiefere Informationen stehen auf der Webseite von BlackRock unter den folgenden Links. Bitte beachten Sie dabei:

  • Für die Police haben wir drei der aktuell vier Fonds freigeschaltet. Der vierte Fonds wurde erst vor kurzem hinzugefügt. Wir warten noch ab, wie die Entwicklung läuft.
  • Die TER in den FactSheets für Privatanleger bezieht sich auf die Tranche für Privatanleger. Die ERGO LIFE kauft für Sie natürlich die Tranche für institutionelle Anleger, die eine TER (Gesamtkostenquote) von nur 0,5 % hat.
  • Auf den Webseiten von BlackRock erhalten Sie sehr tiefe Informationen bis hin zur Liste sämtlicher investierter Positionen gemäß dem tagesaktuellen Stand

Kurzvorstellung der drei Managed Index Portfolios

BlackRock Managed Index Portfolio Defensiv

Black Rock Managed Index Portfolio Moderat

BlackRock Managed Index Portfolio Growth

Quartalsbericht zu jedem Vierteljahresende

Hinweise zur Wertentwicklung und Kommentierungen zur Marktentwicklung finden Sie in dieser Übersicht, die alle drei Monate jeweils zum Quartalsende auf den aktuellen Stand gebracht wird. Lesen Sie hier die Übersicht über alle auswählbaren ETFs und ihre Wertentwicklung die letzten fünf Jahre.

 

LVL70 – Fondsübersicht vom 28.09.2019 (7 MB PDF)

Die aktuelle Kommentierung zu den Investmentmärkten ist in den „News“ für den Tarif „Private Insuring LVL70“ bereitgestellt.

 

Hinweise zur Änderung der Fondsauswahl für Tarif „Private Insuring LVL70“

Das vorhandene Deckungskapital kann jeden Monat einmal auf andere Fonds oder ETFs umgeschichtet werden (Shift). Gleichzeitig kann auch die Anlage weiterer Beiträge einmal monatlich anders aufgeteilt werden. (Switch). Wenn der letzte Fondswechsel mindestens einen Monat zurücklag, wird hierfür keine Gebühr berechnet.

Aufgrund der aktuell getroffenen Vereinbarungen erheben Depotbanken und Investmentgesellschaften bei der Order von Anteilen durch die ERGO Life S.A. keinen Ausgabeaufschlag. Gegebenenfalls wird das Versicherungsunternehmen zukünftig Ausgabeaufschläge oder Rücknahmegebühren berechnen müssen, wenn diese – abweichend von den per März 2018 gültigen Vereinbarungen – von Depotbanken und Investmentgesellschaften erhoben werden. Eine Änderung dieser kundenfreundlichen Regelung ist allerdings per März 2018 nicht in Sicht. Sollten sich Änderungen ergeben, wird das Versicherungsunternehmen hierüber nach Kenntnisnahme informieren.

Der Fondswechsel erfolgt jeweils  am 6. Tag eines Monats. Falls dies ein börsenfreier Tag ist, erfolgt der Fondswechsel am letzten Börsentag zuvor. Für einen Fondswechsel ist jeweils vor dem Stichtag ein Auftrag gemäß dem als Download bereitgestellten Muster bei der ERGO Life S.A. einzureichen. Dieser muss von allen Versicherungsnehmern unterschrieben sein. Bitte prüfen Sie ggfls. durch Einsichtnahme in Ihre Police, ob der Vertrag auf einen oder auf zwei Versicherungsnehmer ausgestellt ist.

Der Auftrag kann wie folgt übermittelt werden:

  • Per Post an die ERGO Life S.A., 15, rue de Flaxweiler, L-6776 Grevenmacher. Bitte achten Sie darauf, Ihre Post nach Luxemburg korrekt zu frankieren.
  • Per Fax an die ERGO Life S.A. an die Faxnummer +352 264 855 – 1500
  • Per Mail an die ERGO Life SA an die Mailadresse „info@ergo-life.com“. Dies ist wohl die einfachste Methode: Unterschreiben Sie den Auftrag, erstellen Sie ein Scan oder ein Photo und hängen Sie die Datei an Ihr Mail an.

Es ist stets nützlich, wenn Sie uns als CC einfügen. Die Mailadresse ist: info@ihrkonzept.de. Dann sind wir über Ihren Umschichtungsauftrag informiert und können die Umsetzung prüfen und bei Bedarf nachfassen. Ergänzend buchen wir Ihren Fondsbestand in unserem eigenen Börsen- und Fondssystem ein und können damit stets Auskunft über die Zusammensetzung und die Wertentwicklung geben.

Alternativ können Sie den Auftrag auch an die IhrKonzept GmbH, 77815 Bühl an die Mailadresse: info@ihrkonzept.de zur Weiterleitung an die ERGO Life S.A. senden.

Neu ab 23. Februar 2018: Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung erforderlich

Wenn Ihr Versicherungsvertrag nach dem 22.02.2018 neu abgeschlossen wurde, gilt zusätzlich: Wünschen Sie zur Vorbereitung eines Wechsels der Anlagestrategie (Shift und / oder Switch) eine Beratung, ist gemäß den seit 23.2.2018 gültigen Vorschriften zusätzlich eine Prüfung durchzuführen, ob die neue Allokation für Sie „angemessen“ und „geeignet“ ist. Diese Prüfung müssen wir dokumentieren.

Das Formblatt für Shift und / oder Switch ist hier zum Download bereitgestellt.

Download Formblatt für Shift und / oder Switch

Versicherungen gemäß dem früheren Tarif „3ik-Strategieversicherung“, intern auch „LVL60“ genannt

Für diesen Tarif stehen die oben benannten 3ik-Strategiefonds I, II und III zur Verfügung und darüber hinaus ein geldmarktnaher Fonds.

Versicherungen gemäß dem vorausgegangenen Tarif „WFLifeCycle“, intern auch „LVL40“ genannt

Für diesen Tarif stehen ausschließlich die drei internen Fonds „WFLifeCycle I, II und III“ zur Auswahl. Diese internen Fonds werden von der Gies & Heimburger GmbH verwaltet. Jeder dieser drei Fonds ist eine in sich abgeschlossene Vermögensverwaltung. Die Zusammensetzung und Wertentwicklung entspricht den drei 3ik-Strategiefonds I, II und III. Informationen zur aktuellen Wertentwicklung und Zusammensetzung enthalten die FactSheets, die tagesaktuell auf der Webseite „3ik-Strategiefonds“ bereitgestellt werden.

 

 


Ausblick auf die Kapitalmärkte per 1. Oktober 2018 von Walter Feil

Finanzakademie Video – Ausblick auf die Kapitalmärkte per 1. Oktober 2018